銀行・金融の商流マップ

メガバンク・大手銀行

預金で調達し融資・有価証券で運用する金融仲介の中核。金利上昇局面で利ざやが拡大。

三菱UFJフィナンシャル・グループ ・ 三井住友フィナンシャルグループ ・ みずほフィナンシャルグループ ・ りそなホールディングス ・ 三井住友トラストグループ ・ ゆうちょ銀行 ・ あおぞら銀行 ・ SBI新生銀行

預金者(個人・法人)

銀行の資金調達源。日本の個人金融資産は2,000兆円超で、その過半が現預金。

借り手(企業・住宅ローン)

融資の受け手。企業融資と住宅ローンが二本柱。

地方銀行

地域経済の資金循環を担う。人口減少下で再編・統合が進行中。

コンコルディア・フィナンシャルグループ(横浜銀行) ・ 千葉銀行 ・ ふくおかフィナンシャルグループ ・ めぶきフィナンシャルグループ ・ しずおかフィナンシャルグループ ・ 京都フィナンシャルグループ ・ 群馬銀行 ・ 七十七銀行 ・ ひろぎんホールディングス ・ 山口フィナンシャルグループ ・ 西日本フィナンシャルホールディングス ・ 九州フィナンシャルグループ ・ 十六フィナンシャルグループ ・ 名古屋銀行 ・ あいちフィナンシャルグループ ・ 百五銀行 ・ 百十四銀行 ・ いよぎんホールディングス ・ 四国銀行 ・ 阿波銀行 ・ 大垣共立銀行 ・ スルガ銀行 ・ 山梨中央銀行 ・ 東邦銀行 ・ 秋田銀行 ・ 岩手銀行 ・ プロクレアホールディングス ・ 北日本銀行 ・ 山形銀行 ・ フィデアホールディングス ・ 東北銀行 ・ ほくほくフィナンシャルグループ ・ 福井銀行 ・ 京葉銀行 ・ 千葉興業銀行 ・ 武蔵野銀行 ・ 東京きらぼしフィナンシャルグループ ・ 第四北越フィナンシャルグループ ・ 大光銀行 ・ 東和銀行 ・ 栃木銀行 ・ 筑波銀行 ・ 滋賀銀行 ・ 南都銀行 ・ 紀陽銀行 ・ 池田泉州ホールディングス ・ 鳥取銀行 ・ 山陰合同銀行 ・ トマト銀行 ・ 高知銀行 ・ 大分銀行 ・ 宮崎銀行 ・ 琉球銀行 ・ 佐賀銀行 ・ 清水銀行 ・ おきなわフィナンシャルグループ ・ ちゅうぎんフィナンシャルグループ ・ 八十二長野銀行 ・ 島根銀行 ・ じもとホールディングス ・ 富山第一銀行 ・ 三十三フィナンシャルグループ ・ CCIグループ ・ 富山銀行 ・ 北洋銀行 ・ 愛媛銀行 ・ 福島銀行 ・ 大東銀行 ・ トモニホールディングス

ネット銀行

店舗を持たない低コスト構造。住宅ローンと決済で高成長。

楽天銀行 ・ 住信SBIネット銀行 ・ PayPay銀行 ・ セブン銀行

証券会社

株式・債券の売買仲介と引受。新NISAで個人マネーの流入が加速。

野村ホールディングス ・ 大和証券グループ本社 ・ SBIホールディングス ・ 楽天証券 ・ 松井証券 ・ マネックスグループ ・ 岡三証券グループ ・ 東海東京フィナンシャル・ホールディングス ・ 丸三証券 ・ 岩井コスモホールディングス ・ 極東証券 ・ 東洋証券 ・ 水戸証券 ・ いちよし証券 ・ 丸八証券 ・ 今村証券 ・ アイザワ証券グループ ・ 光世証券 ・ GMOフィナンシャルホールディングス ・ ヒロセ通商 ・ あかつき本社 ・ 小林洋行 ・ 豊トラスティ証券 ・ トレイダーズホールディングス ・ 日産証券グループ ・ アイ・パートナーズフィナンシャル ・ FUNDINNO ・ HSホールディングス ・ アイフィスジャパン ・ グリーンモンスター

資産運用会社

投資信託・年金の運用。信託報酬が収益源。

野村アセットマネジメント ・ 三菱UFJアセットマネジメント ・ アセットマネジメントOne ・ スパークス・グループ ・ ジャフコ グループ ・ インテグラル ・ マーキュリアホールディングス ・ FPG ・ ジャパンインベストメントアドバイザー ・ 日本アジア投資 ・ SBIグローバルアセットマネジメント ・ AIフュージョンキャピタルグループ

生命保険会社

保険料を長期運用する機関投資家でもある。銀行窓販が販売チャネルの一角。

日本生命 ・ 第一生命ホールディングス ・ 明治安田生命 ・ 住友生命 ・ T&Dホールディングス ・ かんぽ生命保険 ・ ライフネット生命保険 ・ アニコム ホールディングス ・ ソニーフィナンシャルグループ ・ SBIインシュアランスグループ ・ FPパートナー ・ アドバンスクリエイト ・ ブロードマインド ・ アイリックコーポレーション

日本銀行

銀行の銀行。政策金利と国債買入で金融環境を決める。出資証券は東証上場という小ネタも。

日本銀行

政府(財務省・国債)

国債の発行体。銀行・生保・日銀が主要な買い手という日本最大級の金流。

財務省

金融庁・預金保険機構

監督・規制と預金者保護。銀行は預金保険料を毎年拠出する。

金融庁 ・ 預金保険機構

リース・クレジット・ノンバンク

設備リース・割賦・カードローン。銀行融資と並ぶもう一つの与信チャネル。

オリックス ・ 三菱HCキャピタル ・ 東京センチュリー ・ 芙蓉総合リース ・ みずほリース ・ リコーリース ・ クレディセゾン ・ アコム ・ ジャックス ・ イオンフィナンシャルサービス ・ オリエントコーポレーション ・ 全国保証 ・ プレミアグループ ・ 日本証券金融 ・ NECキャピタルソリューション ・ 九州リースサービス ・ Jトラスト ・ ジェイリース ・ イントラスト ・ 全保連 ・ あんしん保証 ・ イー・ギャランティ ・ SBIアルヒ ・ ネットプロテクションズホールディングス ・ フィンテック グローバル ・ SBIリーシングサービス ・ 日本モーゲージサービス ・ Casa ・ ニッポンインシュア ・ アサックス ・ MFS ・ メタプラネット ・ Bitcoin Japan ・ イチネンホールディングス ・ ウェッジホールディングス ・ 山田再生系債権回収総合事務所 ・ HODL1 ・ マーチャント・バンカーズ ・ UNIVA・Oakホールディングス ・ NSグループ ・ ムニノバホールディングス ・ Solvvy ・ unbanked ・ abc ・ D&Mカンパニー

取引所・清算機関

株式・デリバティブ市場の運営インフラ。証券会社から取引参加料を得る。

日本取引所グループ

信用保証(保証会社)

全国保証 ・ イー・ギャランティ

損害保険会社

自動車・火災・傷害等の損害保険。保険料収入を運用しつつ保険金を支払う。メガ損保3グループに集約が進む。

東京海上ホールディングス ・ MS&ADインシュアランスグループホールディングス ・ SOMPOホールディングス